Alors que la carte Blue Cash Preferred d’American Express permet d’obtenir des récompenses élevées sur les dépenses quotidiennes, la carte Chase Sapphire Preferred peut être un bon choix pour les voyages et les repas. Avec la carte Blue Cash Preferred d’American Express, vous pouvez gagner des récompenses, notamment 6 % de remise en argent sur jusqu’à 6 000 $ d’achats dans les supermarchés américains chaque année civile et 6 % de remise en argent sur certains abonnements aux services de streaming américains. Les récompenses avec la carte Chase Sapphire Preferred incluent cinq points par dollar lorsque vous réservez un voyage avec Chase Ultimate Rewards et trois points par dollar sur les repas.

La carte Chase Sapphire Preferred est livrée avec des frais annuels de 95 $, tandis que la carte Blue Cash Preferred d’American Express a des frais annuels de lancement de 0 $ pour la première année, puis 95 $. Vous n’obtiendrez pas un APR de lancement de 0 % avec le Chase Sapphire Preferred Card, tandis que la Blue Cash Preferred Card d’American Express offre un TAP de 0% sur les achats pendant un an.

Les transactions étrangères coûteront moins cher avec la carte Chase Sapphire Preferred, qui ne facture pas de frais de transaction étrangère. Avec la carte Blue Cash Preferred d’American Express, vous paierez des frais de 2,7 % sur les transactions étrangères après leur conversion en dollars américains.

La Chase Freedom Flex et la carte Blue Cash Preferred d’American Express sont toutes deux des cartes de crédit avec remise en argent très appréciées. Le taux de récompense maximum du Chase Freedom Flex est de 5 %, tandis que la carte Blue Cash Preferred d’American Express rapporte 6 % dans certaines catégories. La carte Blue Cash Preferred de l’offre de bienvenue d’American Express vaut jusqu’à 300 $, tandis que les nouveaux membres peuvent gagner un bonus de 200 $ avec le Chase Freedom Flex.

Vous n’aurez pas à payer de frais annuels avec la Chase Freedom Flex, tandis que la carte Blue Cash Preferred d’American Express a des frais annuels de lancement de 0 $ pour la première année, puis 95 $. La carte Blue Cash Preferred d’American Express propose un TAEG intro de 0% pendant 12 mois sur les achats à partir de la date d’ouverture du compte, puis un taux variable, de 13,99% à 23,99%. Chase Freedom Flex offre un TAP d’introduction de 0 % pendant 15 mois à compter de l’ouverture du compte sur les achats et les transferts de solde, puis un TAP variable de 14,99 % à 23,74 %.

Les deux cartes offrent des avantages tels que la protection de location de voiture, des services d’assistance voyage et une protection contre les achats frauduleux. Avec la carte Blue Cash Preferred d’American Express, vous aurez également accès à des options de divertissement via American Express Experiences. Vous aurez besoin d’un crédit bon à excellent pour être admissible à l’une ou l’autre des cartes.

La carte Blue Cash Preferred d’American Express et la carte Blue Cash Everyday d’American Express sont accompagnées de programmes de récompenses structurés de la même manière. Les deux cartes rapportent des remises en argent supplémentaires sur jusqu’à 6 000 $ de dépenses dans les supermarchés aux États-Unis chaque année civile, par exemple, mais la carte Blue Cash Preferred d’American Express rapporte 6 % tandis que la carte Blue Cash Everyday d’American Express rapporte 3 %.

Vous ne paierez pas de frais annuels avec la carte Blue Cash Everyday d’American Express, tandis que la carte Blue Cash Preferred d’American Express a des frais annuels de lancement de 0 $ pour la première année, puis de 95 $. Les deux cartes offrent un APR de lancement de 0 % sur les achats. La promotion dure 15 mois avec la carte Blue Cash Everyday d’American Express et 12 mois avec la carte Blue Cash Preferred d’American Express.

L’offre de bienvenue de la Blue Cash Preferred Card d’American Express vaut jusqu’à 300 $, tandis que la Blue Cash Everyday Card d’American Express propose une offre de bienvenue d’une valeur allant jusqu’à 200 $.

Voici les récompenses que vous pouvez gagner avec cette carte :

Cette structure de récompenses peut être intéressante si vous dépensez beaucoup dans les catégories à hauts revenus, mais les restrictions des catégories de récompenses peuvent la rendre moins attrayante.

Si vous faites la majorité de vos courses dans des supermarchés ou des clubs-entrepôts, vous ne bénéficierez pas autant de la remise en argent de 6 % dans les épiceries, car celles-ci ne comptent pas comme des supermarchés. Si vous atteignez la limite de 6 000 $ pour cette catégorie de récompenses, vous ne gagnerez que 1 % de remise en argent pour le reste de l’année civile.

De même, si votre service de streaming aux États-Unis est associé à un autre produit ou facturé par un tiers, vous ne pourrez peut-être pas bénéficier de la remise en argent de 6 %, et les billets d’avion, les locations de voiture et les croisières ne sont pas éligibles à la récompense de transit de 3 %.

Il convient également de noter que les récompenses des supermarchés et des stations-service ne s’appliquent qu’aux achats effectués aux États-Unis. En dehors des États-Unis, les achats entraînent des frais de transaction à l’étranger de 2,7 %.

Vous pouvez gagner un crédit de relevé de 300 $ après avoir dépensé 3 000 $ en achats sur votre nouvelle carte au cours des 6 premiers mois, ce qui est compétitif pour une carte de remise en argent.

Les remises en argent sur la carte Blue Cash Preferred d’American Express sont échangeables sous forme de crédits de relevé. AmEx peut parfois offrir d’autres options d’échange, telles que des cartes-cadeaux ou des marchandises, à sa discrétion. Vous pouvez échanger des récompenses chaque fois que votre solde de récompenses est de 25 $ ou plus. Les récompenses ne peuvent pas être utilisées pour effectuer votre paiement minimum.

La carte Blue Cash Preferred d’American Express offre un TAP de lancement de 0 % sur les achats, vous ne paierez donc aucun intérêt sur les achats pendant 12 mois. Après cela, vous aurez un TAP de 13,99 % à 23,99 % variable, en fonction de votre solvabilité et d’autres considérations.

Si vous devez étaler les paiements dans le temps après la fin de la période promotionnelle, vous pouvez envisager la fonction Pay It Plan It de la carte. Avec Pay It, vous pouvez appuyer rapidement sur l’application mobile pour un achat inférieur à 100 $ pour effectuer des paiements tout au long du mois. En revanche, Plan It vous permet de sélectionner des achats de 100 $ ou plus et de les diviser en paiements mensuels moyennant des frais mensuels fixes. Cela peut être une bonne affaire si les frais mensuels sont inférieurs à ce que vous paieriez en intérêts. Bien sûr, une stratégie encore meilleure consisterait à rembourser intégralement votre solde chaque mois afin de ne jamais avoir à payer plus pour vos achats.

Q : La carte Blue Cash Preferred d’American Express en vaut-elle la peine ?

R : La carte Blue Cash Preferred d’American Express comporte des frais annuels de lancement de 0 $ la première année, puis 95 $. Pour que la carte vaille les frais après la première année, vous devez gagner plus de 95 $ en récompenses. La meilleure façon de décider si une carte de crédit en vaut la peine est de faire le calcul en fonction de votre historique de dépenses. Calculez le montant que vous espérez gagner en remise en argent, en soustrayant les frais annuels, puis comparez-le au montant que vous gagneriez avec une carte comparable sans frais annuels.

Q : La carte Blue Cash Preferred d’American Express est-elle une carte de paiement ?

R : La carte Blue Cash Preferred d’American Express n’est pas une carte de paiement. Les titulaires de carte ne sont pas tenus de payer le solde complet à chaque paiement de facturation, mais des intérêts vous seront facturés sur tout solde restant à un TAP de 13,99 % – 23,99 % variable.

R : La carte Blue Cash Everyday d’American Express offre des récompenses inférieures à celles de la carte Blue Cash Preferred d’American Express, mais ne facture pas de frais annuels. Avec la carte Blue Cash Preferred d’American Express, vous payez des frais annuels de lancement de 0 $ pour la première année, puis 95 $.(Voir les tarifs et frais) Vous obtiendrez 6 % de remise sur jusqu’à 6 000 $ de dépenses dans les supermarchés aux États-Unis chaque année civile, 6 % de remise sur les services de streaming américains éligibles, 3 % de remise sur les transports en commun éligibles, 3 % de remise sur les achats d’essence dans les stations-service aux États-Unis. aux États-Unis et 1 % de remise sur tous les autres achats. La carte Blue Cash Everyday d’American Express n’a pas de frais annuels, mais ne rembourse que 3 % sur jusqu’à 6 000 $ de dépenses dans les supermarchés aux États-Unis chaque année civile, 2 % sur les achats d’essence dans les stations-service aux États-Unis et dans certains grands magasins. aux États-Unis, et 1 % de remise en argent sur tous les autres achats. Si vous ne pouvez pas gagner au moins 95 $ de plus en récompenses avec la carte Blue Cash Preferred d’American Express qu’avec la carte Everyday, la carte Everyday peut être un meilleur choix pour vous.

Q : La carte Blue Cash Preferred d’American Express est-elle une bonne carte de crédit ?

R : Avec une remise en argent de 6 %, la carte Blue Cash Preferred d’American Express obtient un taux de récompenses plus élevé dans ses catégories de bonus les plus élevées que de nombreuses autres cartes de remise en argent. Si vous dépensez beaucoup en épicerie ou en services de streaming éligibles, ou en achats dans les catégories de récompenses de 3% de la carte, cette carte pourrait bien valoir les frais annuels. De plus, American Express est connu pour son service client.

Pour connaître les tarifs et les frais de la carte Blue Cash Preferred, veuillez cliquer sur ici.