Carrington Mortgage Services, fondée en 2007, offre une gamme d’options de prêt hypothécaire et de refinancement aux emprunteurs qui recherchent des prêts conventionnels ou garantis par le gouvernement. Sa société mère basée en Californie, Carrington Holding Co., a été créée en 2003 et fournit une gamme de services immobiliers. Carrington Mortgage Services possède des bureaux en Arizona, en Californie, dans le Connecticut, en Floride, dans l’Indiana et dans le Maryland.
- Les prêts sont disponibles pour les acheteurs dont la cote de crédit est faible.
- Les programmes de prêteur permettent des acomptes faibles ou nuls.
- Les emprunteurs peuvent choisir parmi de nombreuses options de prêt.
- Carrington facture 5 $ pour un paiement Web unique, 10 $ pour un paiement téléphonique automatisé et 20 $ pour payer avec un représentant du service client.
- Vous devrez contacter un agent de crédit pour compléter votre demande.
- Vous ne pouvez pas obtenir de prêts sur valeur domiciliaire ou de marges de crédit.
- Le prêteur n’est pas autorisé à faire des affaires dans le Massachusetts ou le Dakota du Nord.
Carrington Mortgage Services propose une variété de prêts immobiliers, notamment :
Le prêt Carrington Flexible Advantage propose des options d’achat, de refinancement et de refinancement d’encaissement destinées aux acheteurs ayant :
Carrington Prime Advantage pourrait être idéal si vous avez une cote de crédit élevée mais que vous n’êtes pas admissible à un prêt conventionnel ou soutenu par le gouvernement en raison d’événements de crédit survenus il y a plus de quatre ans. Ce programme accepte les faillites récentes, les saisies et les retards de paiement, ainsi que les primo-accédants.
Lorsque vous êtes prêt à commencer votre demande de prêt, vous avez trois choix :
- Sur la page d’accueil de Carrington, cliquez sur Contactez-nous en haut, puis sur Futurs clients. Sur la page Futurs clients, sélectionnez l’option appropriée, telle que l’aide pour un nouveau prêt ou une question sur votre demande.
- Appelez un agent de crédit au 888-267-0584 de 7 h à 18 h, heure du Pacifique, du lundi au vendredi.
- Trouvez un agent de crédit, en recherchant par nom ou par état, dans Carrington’s annuaire en ligne.
Vous pouvez vous préqualifier pour un prêt avec Carrington Mortgage Services en fonction d’informations financières telles que vos revenus et vos actifs. Le prêteur proposera des options de prêt et aidera les emprunteurs à choisir celle qui leur convient le mieux.
Quels sont les termes, frais et conditions de Carrington Mortgage?
Carrington Mortgage Services propose des prêts hypothécaires conventionnels et garantis par le gouvernement à taux fixe de 15 et 30 ans, ainsi que des prêts hypothécaires à taux variable 5/1, 7/1 et 10/1.
Renseignez-vous auprès du prêteur sur les conditions de refinancement des prêts. Un exemple est un refinancement FHA à un taux fixe et une durée de 30, 25, 20, 15 ou 10 ans.
Carrington ne divulgue pas ses frais de montage ou de souscription, mais a publié une liste d’autres frais, notant que les montants peuvent varier en fonction de votre prêt et de votre emplacement. Le prêteur facture :
- Frais de retard de 5 % du principal et des intérêts, ou tel que permis par la loi de l’État ou les termes de la note.
- Frais de retour de 7 $ à 50 $, selon votre état.
- Des frais de mainlevée de 17 $, ou comme le permet la loi de l’État, payés à un vendeur pour traiter et enregistrer la mainlevée du privilège.
Carrington Mortgage Services propose parfois des crédits pour frais de clôture aux clients qui ont récemment remboursé un prêt immobilier. Une variété d’autres remises sont également disponibles, bien que celles-ci varient selon le programme et les qualifications de l’emprunteur.
Comment pouvez-vous vous qualifier ?
Carrington Mortgage Services tiendra compte de vos informations financières, y compris votre cote de crédit, vos revenus et vos dettes, lorsque vous demanderez un prêt. Les limites de prêt sont basées sur votre emplacement, votre propriété et votre prêt.
Les emprunteurs doivent satisfaire à l’exigence de pointage de crédit minimale pour le type de prêt hypothécaire qu’ils souhaitent. Bien que votre pointage de crédit puisse être aussi bas que 500 pour un prêt FHA, VA ou USDA, vous aurez besoin d’un pointage de 620 pour un prêt hypothécaire conventionnel.
Un score plus élevé vous permettra d’obtenir les meilleurs termes et taux d’intérêt de Carrington. Carrington prend également en compte des informations telles que votre revenu et votre dette.
Carrington Mortgage Services est autorisé à créer des prêts hypothécaires dans 48 États et à Washington, DC. Il ne crée pas de prêts dans le Massachusetts ou le Dakota du Nord. Le prêteur est également autorisé à gérer les prêts à l’échelle nationale.
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Le prêteur est-il digne de confiance ?
Carrington Mortgage Services a une cote A+ avec le Better Business Bureau.
Le Consumer Financial Protection Bureau a reçu 340 plaintes liées aux prêts hypothécaires en 2020 pour Carrington Mortgage Services. Les plaintes les plus courantes concernaient des difficultés lors du processus de paiement et des difficultés à payer l’hypothèque. La société a fourni une réponse rapide à toutes les plaintes et a clôturé chacune avec une explication.
Carrington Mortgage Services est noté 4,4 étoiles sur 5 dans l’ensemble par US News, avec 4 étoiles pour l’abordabilité, 4,4 étoiles pour le service client et 4,5 étoiles pour l’éligibilité. La note globale médiane de tous les prêteurs hypothécaires notés par US News est de 4,2.
Comment fonctionne le service client de Carrington Mortgage Services ?
Vous pouvez contacter Carrington Mortgage Services par téléphone ou par e-mail. Les clients existants peuvent appeler le 800-561-4567 de 8 h à 20 h, heure de l’Est, du lundi au vendredi. Les candidats potentiels peuvent parler avec un agent de crédit au 888-267-0584 de 7 h à 18 h, heure du Pacifique, du lundi au vendredi. Pour obtenir de l’aide pendant le processus de demande, appelez le 844-563-0516 ou contactez votre agent de crédit.
Les clients qui ne sont pas satisfaits de la résolution d’un problème doivent contacter le Customer Advocacy Group de Carrington au 866-874-5017 de 11 h 00 à 20 h 00 HE du lundi au vendredi ou envoyer un courriel à [email protected]. Contactez [email protected] pour toute réclamation concernant une demande de prêt.
Quelles sont certaines des fonctionnalités en ligne des services hypothécaires Carrington ?
Vous pouvez commencer votre demande en ligne en fournissant quelques détails – prix d’achat de la maison, code postal, acompte, revenu, cote de crédit et statut militaire – pour obtenir des recommandations de prêt et des paiements estimés. Quatre types de calculatrices de prêt en ligne peuvent vous aider à planifier vos versements hypothécaires.
Vous pouvez faire une demande de prêt en ligne auprès de Carrington avec l’aide d’un agent de crédit et télécharger des documents. Le prêteur fournit également un outil en ligne pour rechercher un agent de crédit par nom ou par état.
Une fois que vous avez un prêt hypothécaire, vous pouvez créer un compte en ligne pour gérer les paiements. Vous pouvez également effectuer des paiements, afficher votre historique de paiement et vous inscrire aux notifications de compte via l’application mobile de Carrington, Carrington Quick Pay.
Les prêts hypothécaires de Carrington Mortgage Services sont les meilleurs pour :
- Les personnes qui ont de faibles cotes de crédit.
- Les personnes qui ne peuvent pas verser un acompte important.
- Les personnes qui souhaitent choisir parmi de nombreuses options de prêt.
